Beykozlu
New member
Eski bankacı Erol Taşdelen, Sezgin Baran Korkmaz’ın kara para trafiğinin bankacılık sistemi üzerinden gerçekleştiğine dikkat çekerek, “Kara para trafiğinde bankalar sınıfta kaldı” dedi.
Taşdelen, bankaların kara para trafiğindeki rolünün hiç tartışılmadığını belirterek, “Normal koşullarda kuşkulu süreçleri yapan bankanın şubeden başlayarak MASAK’a uzanan bir hiyerarşide bildirimler yapılması yasal mecburilik. Ancak acemi bir bankacının ya da ezbere verilen süreçleri sorgulamadan yapan çalışanın bunu yakalaması fazlaca zor” dedi.
Taşdelen, bankaların kuşkulu süreçleri belirleyip bildirmekte niye geç kaldığını şu cümlelerle anlattı:
“Diğer bir zorluk; bankalar maliyetleri düşürmek için deneyimli eski çalışanı yeni çalışanlar ile değiştirdi. Yeni jenerasyon bankacılar daima hedefleme modeli ile baskı altına alınıyor. Gelen mevduatın kaynağını sorgulamıyorlar, zira daima mevduat bulduğu için övgü alınan bir sistem oluşturuldu. Bankacılık dalında bu ortamda kuşkulu süreç tespiti nerede ise imkansız hale geldi. Her gün her saat bölgeler ‘Mevduat bulun‘ diye şubeyi mail trafiğine, tele-konferans baskıları ortasında mobbing düzebir daha gelmiş durumda olan ‘Mevduat bulun!‘ şartlarında kimse paranın kaynağını sorgulayacak durumda değil. Hatta şubesindeki hesaplarda kara para tespit edilip mahkeme sonucu ile bloke eden banka yöneticileri ‘Yaşasın tahminen de senelerca bu para blokede kalacak, mevduatım düşmeyecek’ diye zil çalıp oynayacak duruma gelmiş. Bu ortamda kimse bankalardan kara para bildirimi beklemesin. Bunu yapacak ellerinde ne deneyimli işçi, ne de sorgulayabilecek davranış modeli kaldı.”
Taşdelen, bankaların müşterilerini tanımasıyla ilgili Türkiye Bankalar Birliği’ni ihtarına dikkat çekti:
“Metodolojide finansal kuruluşlar için getirilen yükümlülüklerin en mühimlerinin başında müşterinin tanınması yükümlülüğü gelmektedir. Müşterinin tanınması, yalnızca hesap açma esnasında kimlik tespiti yapılması ve kimlik ayrıntılarının koruması ile sonlu bir yükümlülük değildir.
Bu yükümlülük; müşteri kabul siyasetlerinin belirlenmesi, müşteri tanımlama programı hazırlanması, bunlara bağlı risk alanlarının tespiti ve gerektiğinde, kuşkulu süreç bildirimleri için kriterler oluşturulmasını da içeren geniş bir önlemler bütününü kapsamaktadır.”
Bu cümleleri Türkiye Bankalar Birliği’nin internet sitesinden aldığını belirten Taşdelen şöyleki devam etti:
“Hangi banka sizce bu sıradan, temel ve ana kurala uyuyor sanıyorsunuz. Hepimiz bankalarda hesap açtı, hiç zorluk yaşadık mı yahut bu tarafta sorgulandık mı? Çanta çanta para götürdüğümüzde hangi bankacı bunu nereden buldunuz; kaynağı ne diye sordu mu? Sormadığı üzere siz şubeden çıkar çıkmaz birinci işi bölgeye genel müdürlüğe ‘Şu kadar TL/USD yeni mevduat girişi oldu‘ diye ileti çeker çekmez her taraftan tebrikler gelmedi mi; öbür şubelere ‘Bakın yapan nasıl yapıyor?’ diye hakaret içeren mailler atılmadı mı sanıyorsunuz? Her ay en çok mevduat girişini sağlayan işçiler CEO ile kahvaltılara davet edilip fotoğraflar banka ortasında paylaşılmadı mı? Hepsi yapıldı! Ancak işler aykırıya gidince bankadan birinci çıkarılan bilin ki, alkışlanan o işçi oldu! Sokaklarda ayakkabı boyarken nasıl oluyor da milyon dolarların havada uçuştuğu servetler ediniliyor kimse sorgulamıyor. Belirli ki herkes ‘yağarken biz de hisse alalım’ telaşı içine düşmüş.”
Taşdelen, bankaların kara para trafiğindeki rolünün hiç tartışılmadığını belirterek, “Normal koşullarda kuşkulu süreçleri yapan bankanın şubeden başlayarak MASAK’a uzanan bir hiyerarşide bildirimler yapılması yasal mecburilik. Ancak acemi bir bankacının ya da ezbere verilen süreçleri sorgulamadan yapan çalışanın bunu yakalaması fazlaca zor” dedi.
Taşdelen, bankaların kuşkulu süreçleri belirleyip bildirmekte niye geç kaldığını şu cümlelerle anlattı:
“Diğer bir zorluk; bankalar maliyetleri düşürmek için deneyimli eski çalışanı yeni çalışanlar ile değiştirdi. Yeni jenerasyon bankacılar daima hedefleme modeli ile baskı altına alınıyor. Gelen mevduatın kaynağını sorgulamıyorlar, zira daima mevduat bulduğu için övgü alınan bir sistem oluşturuldu. Bankacılık dalında bu ortamda kuşkulu süreç tespiti nerede ise imkansız hale geldi. Her gün her saat bölgeler ‘Mevduat bulun‘ diye şubeyi mail trafiğine, tele-konferans baskıları ortasında mobbing düzebir daha gelmiş durumda olan ‘Mevduat bulun!‘ şartlarında kimse paranın kaynağını sorgulayacak durumda değil. Hatta şubesindeki hesaplarda kara para tespit edilip mahkeme sonucu ile bloke eden banka yöneticileri ‘Yaşasın tahminen de senelerca bu para blokede kalacak, mevduatım düşmeyecek’ diye zil çalıp oynayacak duruma gelmiş. Bu ortamda kimse bankalardan kara para bildirimi beklemesin. Bunu yapacak ellerinde ne deneyimli işçi, ne de sorgulayabilecek davranış modeli kaldı.”
Taşdelen, bankaların müşterilerini tanımasıyla ilgili Türkiye Bankalar Birliği’ni ihtarına dikkat çekti:
“Metodolojide finansal kuruluşlar için getirilen yükümlülüklerin en mühimlerinin başında müşterinin tanınması yükümlülüğü gelmektedir. Müşterinin tanınması, yalnızca hesap açma esnasında kimlik tespiti yapılması ve kimlik ayrıntılarının koruması ile sonlu bir yükümlülük değildir.
Bu yükümlülük; müşteri kabul siyasetlerinin belirlenmesi, müşteri tanımlama programı hazırlanması, bunlara bağlı risk alanlarının tespiti ve gerektiğinde, kuşkulu süreç bildirimleri için kriterler oluşturulmasını da içeren geniş bir önlemler bütününü kapsamaktadır.”
Bu cümleleri Türkiye Bankalar Birliği’nin internet sitesinden aldığını belirten Taşdelen şöyleki devam etti:
“Hangi banka sizce bu sıradan, temel ve ana kurala uyuyor sanıyorsunuz. Hepimiz bankalarda hesap açtı, hiç zorluk yaşadık mı yahut bu tarafta sorgulandık mı? Çanta çanta para götürdüğümüzde hangi bankacı bunu nereden buldunuz; kaynağı ne diye sordu mu? Sormadığı üzere siz şubeden çıkar çıkmaz birinci işi bölgeye genel müdürlüğe ‘Şu kadar TL/USD yeni mevduat girişi oldu‘ diye ileti çeker çekmez her taraftan tebrikler gelmedi mi; öbür şubelere ‘Bakın yapan nasıl yapıyor?’ diye hakaret içeren mailler atılmadı mı sanıyorsunuz? Her ay en çok mevduat girişini sağlayan işçiler CEO ile kahvaltılara davet edilip fotoğraflar banka ortasında paylaşılmadı mı? Hepsi yapıldı! Ancak işler aykırıya gidince bankadan birinci çıkarılan bilin ki, alkışlanan o işçi oldu! Sokaklarda ayakkabı boyarken nasıl oluyor da milyon dolarların havada uçuştuğu servetler ediniliyor kimse sorgulamıyor. Belirli ki herkes ‘yağarken biz de hisse alalım’ telaşı içine düşmüş.”